和为法务:非法集资套路繁多 投资人需擦亮慧眼

2018-05-30 09:57:39 10

非法集资是指未依照法定程序经有关部门批准的单位或个人,以发行股票、基金、债券、证券或者其他债权凭证的形式向社会公众筹集资金,并承诺在限定时期内向出资人以货币、实物等方式还本付息或给予回报的行为。

和为法务:非法集资套路繁多 投资人需擦亮慧眼

非法集资案件发案数量近年来频频发生,对正常经济秩序造成破坏。非法集资犯罪套路随着移动互联网的快速发展也在不断更新。和早期“发传单—投资—高息—六月付本”的传统集资不一样,新型金融集资打着虚拟经济、金融创新的幌子,利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等纷繁名目组织集资活动,活动范围不受地域限制,下线发展圈子广大,呈现出蔓延范围广、迷惑性强、诱惑力大等新特征。 


案例分享:


2015年7月,张某没有按照国家金融管理法律的规定,用江苏某实业投资管理有限公司名义向外吸收公众资金,并于2016年2月在浙江成立分公司设立报单点,由张某负责运作。而后张某和王某等人利用浙江报单点及发展的二级团队,用开展活动会、线下宣传、线上推广等形式,在浙江多个城市非法向社会不特定群众宣传某系列红酒“代购代销+分期返利”投资模式,帮助张某公司对外吸收公众资金。


检方查明,截至2017年5月该公司资金链断裂,张某和王某已共计非法吸收公众存款4.5亿余元。浙江人民检察院在审查后认为,张某和王某已涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月25日依法对二人提起公诉。2017年12月17日,经法院最终判决,张某被判有期徒刑8年,并处罚金30万元,王某被判有期徒刑7年并处罚金25万元。

和为法务:非法集资套路繁多 投资人需擦亮慧眼

非法集资套路繁多: 


一是集资方式网络化。非法集资犯罪与互联网结合得更加紧密,犯罪分子借助微信群、QQ群等媒介的辐射效应,宣传其运作方式及如何获得高收益,发展下线,安排工作,让受害者通过网络支付钱款并通过第三方支付渠道将骗来的钱迅速转移。 


二是集资标的虚拟化。集资的产品由传统的化妆品、资源开发等“实体经济”向资本运作、虚拟货币等虚拟产品进化。许多非法集资组织者打着互联网“金融创新”等幌子,甚至直接避开传统非法集资的“商品”载体,使新型非法集资变得难以识别,迷惑性增强。 


三是集资和传销交织。新型非法集资与金融传销犯罪相互交织,呈现犯罪复合化形态。非法集资犯罪分子以公开宣传的形式,蛊惑受害者通过网络支付等渠道将资金汇聚至传销组织,形成所谓的资金池。 


需加强识别防范: 


“一增强”是指增强理性投资意识,自觉抵制高息诱惑。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,多数情况下明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。我国规定,民间借贷利率超过银行同类贷款利率四倍以上,超出部分的利息不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。 


“两问”:一是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多问专业人士,审慎决策,防止成为其发展下线的目标;二是如果无法判断是否是非法集资,可以向有关部门咨询,待了解详情后再作决定,忌盲目投资。 


“三查”:一、查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司,是否是可以发行公司股票、债券的股权交易场所等,如果不具备,则涉嫌非法集资;二、通过查询工商登记,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑;三、一些影响较大的非法集资犯罪,媒体多会进行报道,通过互联网资源,搜索相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。 


新型非法集资犯罪还会不断演化衍生出新的犯罪形态,和为法务提醒广大群众面对高利诱惑一定要保持清醒,擦亮慧眼,远离非法集资。