和为法务资讯:银监局开出消费金融年内首张罚单体现肃清决心

2018-05-29 14:04:34 14

和为法务资讯,上周五,保监会官网公布了上海银监局对中银消费金融有限公司的行政处罚决定书(沪银监罚决字〔2018〕27号)。 从决定书内容来看,中银消费金融有限公司2016年7月在办理部分贷款时存在以贷收费行为,依据《金融违法行为处罚办法》第十六条第二款对中银消费金融有限公司作出警告,罚没人民币合计138.68万元的行政处罚决定,这张罚单同时也是年内消费金融公司接到的首张罚单。


和为法务资讯:银监局开出消费金融年内首张罚单体现肃清决心

银监局曾表示,将以严处罚、严问责的高压态势对待违法违规行为,做到依法监管、有法必依、违法必惩、执法必严,并依法公开相关处罚信息。

和为法务了解到,《金融违法行为处罚办法 ( 国务院令 第260号)》第十六条指出金融机构办理贷款业务不得有下列行为: 

(一)向关系人发放信用贷款; 

(二)向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件; 

(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当 手段发放贷款; 

(四)违反中国人民银行规定的其他贷款行为。

金融机构如果发生以上行为之一,将给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予撤职直至开除的纪律处分;情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。

以贷收费等现象长期以来屡禁不止,和为法务认为违法成本较低是其主要原因之一。此次处罚金额较大,也体现了监管肃清的决心。